Anda nak tahu asas pelaburan emas sebelum nak mula melabur emas? Ya! Sebelum anda nak ceburi bidang melabur emas ini, di sini saya ingin kongsikan asas pelaburan emas agar anda faham.
Sepanjang sejarah, emas selalu dilihat sebagai salah satu pelaburan terbesar yang dapat dilakukan.
Mata wang datang dan pergi walau dolar US pun mungkin tidak bernilai suatu hari nanti pada masa akan datang, tetapi emas tidak pernah kehilangan nilainya sepanjang milenium.
Emas digunakan dalam pelbagai industri. Ada yang membuat perhiasan daripadanya; yang lain menggunakannya dalam pembuatan alat elektronik dan dalam perubatan bagi penyakit tertentu. Sebahagian yang lain melabur mungkin seperti anda, kerana membaca blog PelaburanEmas.org ini.
Sehingga Ogos 2020, harga emas adalah USD2058, jauh lebih tinggi daripada harga sejak 50 tahun yang lalu (USD300). Tetapi persoalannya, adakah emas merupakan pelaburan yang baik? Atau lebih tepatnya, adakah emas itu bagus untuk pelaburan?
Jawapannya tidak semudah itu. Sejak banyaknya standard emas, dunia telah dipenuhi dengan mata wang kertas. Bahkan sukar untuk membayangkan di negara mana emas dijadikan sebagai mata wang. Tetapi suatu ketika dahulu tidak lama dahulu emas digunakan sebagai mata wang. Walau bagaimanapun, sistem kewangan moden pada ketika ini begitu kompleks sehingga kita mungkin tidak dapat lagi kembali menggunakan emas melainkan terdapat krisis.
Tetapi apa yang ingin kami terokai dalam blog ini adalah, sekiranya anda mempunyai sejumlah wang tambahan di bank anda, sebaiknya beli emas dan bukannya stok atau malah harta tanah. Tetapi sebelum kita menjawab soalan itu, kita perlu memahami apa yang mendorong pergerakan harga emas terlebih dahulu.
Pertamanya, selain mempunyai warna yang unik dan cantik, tidak seperti elemen lain, emas selalu dijadikan sebagai mata wang yang paling dipercayai. Emas selalu digunakan sebagai cara untuk menyampaikan kekayaan dari satu generasi ke generasi yang lain untuk memelihara kekayaan mereka. Manakala mata wang kertas selalu berlaku kejatuhan nilai dalam jangka panjang, tetapi emas telah mengekalkan nilainya sepanjang zaman.
Saya ingin memberi sedikit asas emas berdasarkan harga emas dalam US Dolar kerana hrag emas pada masa ini diikat dengan kekuatan nilai US Dolar.
Dolar AS telah menjadi mata wang terpenting selama seratus tahun yang lalu. Walaupun hari ini, negara-negara di seluruh dunia mempunyai simpanan dolar US sekiranya berlaku kecemasan. Tetapi dolar US bukanlah penyelamat kerana nilai dolar bakal jatuh berdasarkan tindakan FED dan kerajaan.
Semasa krisis ekonomi 2008 yang terburuk sejak 1929 apabila pasaran stok saham seluruh dunia jatuh mendadak, satu-satunya cara kerajaan dapat menyelamatkan ekonomi adalah dengan menyuntik trilion Dolar ke dalam ekonomi untuk memastikan ekonomi terus berjalan. Tetapi itu mendorong para pelabur untuk membeli lebih banyak emas dan menggandakan harga emas hanya dalam masa empat tahun (2008-2012)! Sebenarnya, sebelum itu, antara tahun 1998 hingga 2008, harga emas meningkat tiga kali ganda.
Dari segi sejarah, emas telah membuktikan dirinya sebagai aset yang sangat baik untuk melawan inflasi kerana harganya naik bersama dengan kos sara hidup. Sebenarnya, bila-bila masa inflasi boleh meningkat dengan ketara dan harga emas melambung tinggi. Dengan sistem kewangan moden, krisis kewangan kerap berlaku. Tetapi krisis kewangan bermaksud kekacauan, dan itu bermaksud ketidakpastian. Apabila tidak jelas di mana ekonomi menuju, orang ingin merasakan bahawa kekayaan mereka selamat, dan itulah sebabnya mereka bertukar menjadi emas.
Semasa menghadapi sebarang krisis, emas sering menjadi portfolio kewangan yang selamat bagi para pelabur. Sejak dahulu, mereka yakin bahawa, walau apa pun yang terjadi, emas akan tetap ada nilainya. Walaupun ada deflasi, ketika harga menurun seperti yang terjadi pada masa kemelesetan ekonomi, harga emas terus meningkat.
Tetapi itu tidak semua, setiap kali masyarakat kehilangan kepercayaan kepada pemerintah, mereka juga cenderung untuk menukar simpanan mereka menjadi emas dengan cepat. Kerana ketidakstabilan politik boleh menyebabkan kekacauan dan krisis kewangan.
Harga emas, misalnya, meningkat semasa perjanjian Brexit tahun 2016. Bila ketegangan dunia meningkat, harga emas biasanya mengatasi semua pelaburan lain. Tetapi seseorang boleh membantah, dengan semua teknologi kemajuan yang kita ada hari ini, apa yang menghalangi kita untuk melombong lebih banyak emas dan bekalan yang besar akan menurunkan harga.
Walaupun dengan teknologi moden, memang begitu tidak mudah mengekstrak emas. Pengeluaran perlombongan emas tidak banyak berubah sejak 2016. Dan alasan utama untuk itu adalah, “emas mudah” telah dilombong; pelombong sekarang harus menggali lebih dalam untuk mengakses simpanan emas yang berkualiti.
Dan itu jauh lebih mencabar dan menimbulkan banyak masalah lain. Penambang terdedah kepada bahaya tambahan, dan persekitaran impak semakin tinggi. Dengan kata lain, lebih banyak kos untuk mendapatkan lebih sedikit emas.
Semua faktor ini menambah kos pengeluaran lombong emas dan menjadikannya kurang menarik bagi pelabur. Pembekal utama emas di pasaran sejak tahun 1990-an adalah bank pusat, seperti itu sebagai Persekutuan (FED), kerana bank pusat menyimpan emas sebagai salah satu rizab penting mereka.
Tetapi sejak kejatuhan harga emas tahun 2008, bank-bank pusat pun berhenti menjual emas. Pada masa yang sama, pengeluaran emas baru dari lombong telah menurun sejak tahun 2000. Dan membuat lombong baru dalam pengeluaran boleh memakan masa hingga satu dekad. Yang semuanya menyebabkan kenaikan harga emas.
Permintaan emas mungkin menurun buat sementara waktu dari semasa ke semasa, tetapi selalu naik kembali kerana emas perhiasan adalah sebahagian daripada budaya semua manusia, yang bermaksud bahawa akan selalu ada permintaan walaupun pelabur beralih ke bentuk pelaburan lain.
Tetapi itu tidak selalu berlaku. Sekali suatu ketika dahulu, tidak lama dahulu, emas adalah mata wang antarabangsa dunia dan tidak hanya digunakan dalam pembuatan perhiasan.
Saya tahu bahawa sukar untuk memahaminya hanya seratus tahun yang lalu, orang sebenarnya menggunakan emas sebagai mata wang. Untuk memahami bagaimana kita sepenuhnya keluar dari emas dan bergantung sepenuhnya mata wang fiat. Kita mesti melihat sejarahnya.
Selama lebih dari 5,000 tahun, emas dengan ciri logam berharga dan keindahannya telah memikat manusia tidak seperti logam lain. Buat pertama kalinya, emas digunakan sebagai duit syiling pada sekitar 700SM. Sebelum itu, emas mempunyai ditimbang dan diperiksa ketulenannya ketika urusan perdagangan.
Tetapi duit syiling ini bukan tanpa masalah mereka. Mereka telah digunakan dalam pelbagai bentuk sepanjang masa abad. Namun, halangan terbesar adalah emas terlalu berharga, dan menggali dari tanah jauh lebih sukar memandangkan teknologi yang mereka ada pada masa lalu.
Untuk memahami betapa sukarnya emas ketika itu. Pada abad ke-16, Sepanyol memperoleh banyak emas dari Dunia Baru yang meningkatkan bekalan emas Eropah sebanyak lima kali. Sudah tentu, wang kertas mendapat populariti ketika itu, tetapi emas masih menjadi instrumen utama sistem kewangan.
Walaupun standard emas tidak runtuh namun politik berubah. Kerajaan mula kehabisan emas dan hutang negara melambung tinggi yang mendorong dunia untuk beralih ke sesuatu yang lebih fleksibel berdasarkan, ekonomi dunia. Iaitu cetak duit kertas!
Namun ketika ekonomi dunia mulai bergantung pada hutang yang semakin banyak, wang kertas perlahan-lahan mula untuk menguasai ekonomi dunia, tetapi mempunyai banyak masalah. Jadi negara di seluruh dunia berkumpul bersama-sama untuk mewujudkan standard emas pada akhir abad ke-19 (1871). Selepas itu emas benar-benar berfungsi dengan baik, inflasi sekitar 0 peratus, dan selama lebih 40 tahun dunia semakin biasa untuk urusan perdagangan sehingga berlakunya Perang Dunia Pertama (WW1).
Sejak bekalan emas berterusan terputus akibat peperangan dan membantut pertumbuhan ekonomi global yang berakhir di beberapa negara yang memegang paling banyak simpanan emas seperti Amerika Syarikat dan Britain. Kemelesetan ekonomi terburuk (1929) menjadikannya keadaan ekonomi semakin teruk. Hutang perang memaksa banyak negara untuk meninggalkan penggunaan emas.
Malah Inggeris terpaksa keluar pada tahun 1931 dan apa yang berlaku selepas Perang Dunia Ke-2 (WW2)? Amerika Syarikat mempunyai 75% emas monetari dunia, dan US Dolar adalah satu-satunya mata wang yang masih disokong secara langsung oleh emas.
Tetapi ketika bangsa lain mula untuk membina semula ekonomi mereka, emas perlahan-lahan mula meninggalkan Amerika Syarikat, terutamanya dengan perang di Vietnam. AS mengalami defisit dan takut akan kehabisan emas. Negara-negara seperti Belgium mendapat wang emas untuk dolar, dan banyak negara lain berhasrat untuk melakukannya yang sama, yang mendorong Amerika Syarikat untuk sepenuhnya meninggalkan standard emas pada tahun 1971, yang merupakan pengakhiran standard emas di dunia.
Yang benar adalah, walaupun emas selalu memainkan peranan sebagai mata wang selama ribuan tahun. Terdapat standard emas antarabangsa yang telah digunakan selama sekitar 50 tahun (1871 hingga 1914). Dan hari ini, harga emas ditentukan oleh faktor yang telah kita bincangkan sebelumnya.
Namun, persoalan utamanya tetap ada, adakah sekarang memulakan pelaburan emas? Baiklah, jawapannya adalah ya, dan sekarang, ia sangat bergantung pada jangka masa.
Kadang kala ia mengatasi pelaburan lain, dan pada kali yang lain pelaburan saham atau bon akan menjadi pilihan yang jauh lebih baik. Emas mungkin merupakan pelaburan yang kukuh, tetapi pastinya bukan terbaik sepanjang masa.
Sekiranya kita melihat 15 tahun terakhir, ya (kenaikan emas 278%) sebenarnya lebih baik daripada pasaran saham (173%), tetapi jika kita mengambil jangka masa yang lebih lama seperti 30 tahun, maka pasaran saham telah mengatasi dengan ketara emas. Purata industri Dow Jones telah meningkat (839%) sementara emas sahaja (280%).
Walaupun pulangan daripada bon korporat (USD450) lebih tinggi daripada emas. Namun, jika kita memerlukan jangka waktu yang lebih lama, seperti sejak banyaknya standard emas (1971), kenaikan harga emas sebanyak 4,500% telah jauh mengatasi pasaran saham (3,221%).
Itu sejarah 49 tahun lalu. Jika lihat kenaikan harga emas 20 tahun lalu juga boleh mencecah lebih 650%!
Sekarang harga emas dilihat bergerak mendatar (sideways) setelah harga emas mencecah paras tertinggi RM304/g pada 7 Ogos 2020 yang lalu akibat ancaman wabak COVID-19 yang bermula akhir tahun 2019. Penurun lebih 14% telah didorong oleh beberapa pengumuman penemuan vaksin COVID-19 oleh Russia, Amerika Syarikat dan Germany membuatkan situasi krisis kembali reda.
Namun, ramai pakar ekonomi menyatakan harga emas bakal melepasi paras RM300/g pada tahun 2021! Adakah pelaburan emas akan menjadi pelaburan yang baik semasa krisis ini, mungkin ya, mungkin tidak. Hanya masa akan menunjukkan perubahan harga emas pada masa akan datang.
Apa yang penting mula tukarkan duit tunai anda kepada akaun simpanan emas sebanyak 1g hari ini iaitu hanya RM265/g.
Setelah anda ada 1g anda akan tahu samada harga emas naik atau turun hari berikutnya dalam tempoh 1 minggu, 1 bulan, 1 tahun dan seterusnya. Harga 1g emas yang pertama anda itulah merupakan harga tanda aras anda.
Pakar kewangan menyarankan agar mengikut 4 langkah berikut untuk menjadi pelabur emas yang berjaya:
- Beli emas pelaburan serendah 1 gram dahulu.
- Dapatkan ilmu pelaburan emas
- Mula beli secara banyak
- Jual balik dan dapat untung
Mengapa strategi pelabur emas perlu beli secara banyak? Jawapannya mudah… Jika beli 1gram dan bila harga emas naik RM100 anda hanya dapat RM100 sahaja. Bila anda beli 100g dan harga naik RM100, anda akan kaut untung RM10,000!
Jika anda nak tunggu harga emas turun baru anda nak beli emas, jawapannya saya dah tahu… anda tidak akan mula dan akan tertinggal di belakang masa. Sebab keuntungan pelaburan emas ialah ketika menjual balik emas yang dibeli satu ketika dahulu.
Masa harga emas dah naik lebih RM300/g tahun 2021, masa itulah ramai yang tak beli emas dalam jumlah yang banyak akan mula menyesal dan berkata “Mengapalah aku tak mula beli emas tahun lepas ye?
Sekaranglah masa yang paling sesuai mulakan pelaburan emas. Masa tidak menunggu kita.
Daftar percuma di Akaun Simpanan Pelaburan Emas Gold Accumulation Program (GAP) yang patuh syariah di sini.
Berdasarkan harga beli dan harga jual balik emas akaun MGIA di atas, nilai spread semakin rendah! Hanya 3.82% sahaja! Memang sangat menarik untuk melabur kerana lebih rendah nilai spread, maka lebih menguntungkan para pelabur emas kerana rata-rata nilai spread emas fizikal di Malaysia adalah sekitar 5.0% dan ke atas.
